Plombé par les banques, le CAC perd 4%

Par Axel Constantinoff, le 12 septembre 2011 à 09h29 , mis à jour le 12 septembre 2011 à 22h47

La Bourse de Paris finit sur une chute de 4,03%, au plus bas depuis avril 2009 en raison des craintes de faillite de la Grèce et son impact sur les banques.

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Lundi noir pour les Bourses : les banques françaises en danger ? - 04 min 55 s
LCI - La Bourse du 12 septembre 2011 - 02 min 26 s
Besson : évoquer une nationalisation des banques est "prématuré" - 24 s
3 banques françaises dans le viseur de l'agence Moody's - 01 min 50 s

La dégringolade tant redoutée ce week-end a bien eu lieu. La Bourse de Paris finit sur une chute de 4,03%, au plus bas depuis avril 2009 en raison des craintes de faillite de la Grèce (voir notre article) et son impact sur les banques. Wall Street évoluait en légère baisse lundi matin, résistant tant bien que mal à la dégringolade. A la clôture, il a tout de même enregistré un spectaculaire rebond. Le Dow Jones a progressé de 0,63% et le Nasdaq de 1,10%. Vendredi déjà, l'indice parisien avait terminé sur une chute de 3,60%, victime comme l'ensemble des marchés de la démission inattendue du chef économiste de la Banque centrale européenne (BCE), Jürgen Stark qui devrait être remplacé par Jörg Asmussen, secrétaire d'Etat aux Finances de l'Allemagne.

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Crise grecque : les banques franÃ§aises en danger ?

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Crise grecque : les banques françaises en danger ? - 1min 38s

Les banques françaises confrontées à la crise de confiance
Les grandes banques françaises sont-elles menacées ? Coup sur coup, depuis lundi, trois exemples étonnants montrent la baisse de confiance sur la Société Générale, le Crédit Agricole et BNP Paribas.
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Siemens aurait retiré son argent d'une banque française
Le groupe industriel allemand a retiré 500 millions d'euros d'une grande banque française pour les transférer auprès de la Banque centrale européenne il y a deux semaines, affirme mardi le Financial Times.
Publié le 20/09/2011
Grèce : faillite, sortie de la zone euro, que se passerait-il ?
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L'ultimatum grec
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Publié le 12/09/2011
Non, l'Europe ne mettra pas en berne les drapeaux des pays "dépensiers"
Une centaine de députés européens vont écrire cette semaine à la Commission européenne pour exiger des excuses de l'un de ses responsables qui avait fait cette proposition.
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Le chef économiste de la BCE démissionne, les Bourses plongent
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Publié le 09/09/2011
Etats-Unis : Obama voudrait injecter 300 milliards pour l'emploi
Face à un chômage bloqué au-dessus de 9%, Barack Obama devait proposer cette nuit au Congrès américain d'y consacrer 300 milliards de dollars. Mais rien n'est gagné pour le président en perte de popularité depuis le début de la crise financière.
Publié le 08/09/2011
Et si la Grèce quittait l'euro? Le "non" de Bruxelles
Alors que des déclarations de dirigeants européens sèment le trouble sur une sortie d'Athènes de l'union monétaire, la Commission européenne a répliqué que "la participation à la zone euro est irrévocable".
Publié le 08/09/2011
Rigueur oblige, votre mutuelle santé devrait augmenter
Parmi les premières mesures du plan de rigueur, les députés ont voté l'alourdissement de la taxation des complémentaires santé. Le gouvernement jure, la main sur le coeur, que les mutuelles ne répercuteront pas ce surcoût. Ce qui est contesté jusqu'au sein de l'UMP.
Publié le 08/09/2011
La France devra emprunter 15 milliards pour aider la Grèce
Les députés français ont approuvé mercredi le 2e plan de sauvetage de la Grèce arrêté cet été par les dirigeants de la zone euro. Son adoption accroîtra l'endettement français d'environ 15 milliards d'euros d'ici à 2014.
Publié le 07/09/2011
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La Cour constitutionnelle allemande a jugé légales mercredi les aides de Berlin pour aider la Grèce. Mais elle a renforcé le rôle du parlement alors que des dissensions politiques apparaissent...
Publié le 07/09/2011
En pleine crise, faut-il encore renflouer les banques ?
Une estimation du FMI, évaluant à 200 milliards d'euros les besoins en fonds propres des banques européennes, faite dans un projet de document qui a fuité dans la presse, a donné lieu à de fébriles discussions sur cette question : les gouvernements devront-ils de nouveau soutenir les banques ?
Publié le 07/09/2011
Les Bourses européennes s'enfoncent dans le rouge
La Bourse de Paris a échoué mardi à se redresser et a terminé nettement sous le seuil des 3000 points, perdant encore 1,13% sous l'effet de la défiance continue des investisseurs pour les valeurs bancaires. En Europe, seul Londres tire son épingle du jeu.
Publié le 06/09/2011
Crise grecque : les banques françaises en danger ?
Engagées en Grèce, les banques françaises comme la Société Générale et BNP Paribas risquent gros en cas de faillite du pays. Le gouvernement s'est voulu rassurant, mais la méfiance est de mise sur les marchés.
Publié le 12/09/2011
"Il n'y a pas de risque de faillite dans les banques françaises"
François-Xavier Piétri, chef du service Economie de TF1 et LCI, estime que même si la Grèce n'arrive pas à rembourser ses prêts, les banques françaises ne sont pas menacées de faillite.
Publié le 12/09/2011
Zone euro : la semaine de tous les dangers
Mercredi, les experts de la "troïka", composée de l'Union européenne, du FMI et de BCE seront de retour en Grèce pour éplucher les comptes. Le gouvernement grec compte sur leur feu vert pour obtenir une nouvelle aide de 8 milliards d'euros. Un refus serait synonyme de faillite.
Publié le 12/09/2011
Besson : évoquer une nationalisation des banques est "prématuré"
Le ministre de l'Industrie a jugé lundi sur BFM TV qu'il était "totalement prématuré et à côté du sujet" d'envisager une nationalisation partielle des banques françaises, qui se trouvent dans le collimateur des marchés depuis plusieurs semaines.
Publié le 12/09/2011

Plus d'infos

Une fois encore banquiers et politiques ont cherché à rassurer. "Nous sommes prêts à fournir aux banques les liquidités demandées" en "quantité illimitée" et à "taux fixe" pour la zone euro, a insisté lundi Jean-Claude Trichet, en sa qualité de porte-parole du groupe des principales banques centrales, après une réunion. Les banques françaises n'ont pas de problèmes de liquidités ou de solvabilité, a renchéri à Paris le ministre des Finances François Baroin."Quels que soient le scénario grec et les provisions à passer, les banques françaises ont les moyens d'y faire face", a-t-il affirmé lors d'un colloque. Le Premier ministre français François Fillon a de son côté soutenu qu'il ne pouvait "pas y avoir de doute sur notre engagement à protéger la zone euro" et assuré que la "solidarité" ne serait "pas rompue".

Les banques françaises dégradées ?

Le problème de la dette en zone euro, en particulier le cas grec, est la principale préoccupation des marchés. Les investisseurs craignent que la Grèce ne soit pas en mesure de respecter ses engagements budgétaires, ce qui menacerait de faillite le pays et aggraverait la crise en Europe. Le ministre allemand de l'Economie n'a d'ailleurs pas exclu une faillite ordonnée de la Grèce pour sauver l'euro. Afin d'assurer le versement d'une prochaine tranche d'aide International, le gouvernement grec s'est lui engagé à des mesures supplémentaires d'économies en 2011, pour 2 milliards d'euros.

Autre crainte des marchés : l'agence de notation Moody's doit achever mi-septembre l'examen des notes de BNP Paribas, Crédit agricole et Société générale, ce qui fait craindre une possible dégradation de ces établissements. L'abaissement éventuel de la note de la Société Générale par l'agence de notation Moody's est déjà largement intégré par le marché, a estimé lundi le PDG Frédéric Oudéa, sans confirmer pour autant l'information. "Les marchés anticipent des scénarios très noirs et ne veulent retenir que les hypothèses les plus sombres", souligne Yves Marçais, vendeur d'actions chez Global Equities.

"Totalement prématuré", de nationaliser

Le ministre de l'Industrie Eric Besson a jugé lundi qu'il était "totalement prématuré et à côté du sujet" d'envisager une nationalisation partielle des banques françaises, qui se trouvent dans le collimateur des marchés depuis plusieurs semaines. Société Générale, particulièrement visée par les marchés, a elle tenu à faire le point dans un communiqué lundi matin sur sa situation financière. (voir encadré).

Alors que sa directrice générale Christine Lagarde a jeté un froid en appelant à plusieurs reprises à la recapitalisation des banques européennes, le Fonds monétaire international (FMI) a annoncé lui qu'il allait préciser sa position sur les banques européennes et l'impact de la dette en zone euro. Enfin, les marchés, qui s'inquiètent du ralentissement économique aux Etats-Unis et en Europe, n'auront pas été rassurés par la réunion des ministres des Finances et des gouverneurs des banques centrales des sept pays les plus riches de la planète (G7). Ils se sont contentés de promettre une réponse "forte" et "coordonnée" à la crise mais sans préciser leur stratégie.

La SoGé va économiser

La Société Générale a annoncé lundi un plan d'économies en banque de financement et d'investissement et une forte accélération des cessions d'actifs de son portefeuille géré en extinction, tout en écartant de nouveau une augmentation de capital. Régulièrement sanctionné en Bourse depuis plus d'un mois, du fait de craintes liées au financement en dollars des banques européennes, l'établissement a également indiqué dans un communiqué que son programme de financement à long terme était finalisé à 100% pour 2011. Dans le détail, la banque indique qu'une "réduction significative d'effectifs (est) en cours dans certains pays" et annonce une "réduction de 5% de la base de coûts" en banque de financement et d'investissement. Elle n'a pas fourni d'autres détails sur la nature de ce plan. En particulier, elle n'a pas chiffré le nombre des emplois qui vont être supprimés dans ce cadre de cette nouvelle stratégie. Autre signe d'un durcissement de la ligne adoptée par la Société Générale, "la forte accélération des cessions d'actifs gérés en extinction", soit le portefeuille de titres, américains pour l'essentiel, rendus indésirables par la crise financière et l'explosion du marché "subprime" aux Etats-Unis. L'institution précise que ce portefeuille a été réduit de 8 milliards d'euros depuis le début de l'année, dont 4,3 milliards (3,5 milliards liés à des cessions) depuis le début du troisième trimestre, "ce qui témoigne d'une forte accélération".

Par Axel Constantinoff le 12 septembre 2011 à 09:29

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42 Commentaires

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rockchris, le 13/09/2011 à 19h00
Je n'ai pas l'impression que qui que ce soit fasse couler les banques à part elles mêmes...En plus cela m'étonnerait qu'elles aient dit à leurs clients que leur argent allait être placé dans des prêts risqués à des états qui vivent au dessus de leurs moyens (nous y compris). Tout ce qu'elles attendent maintenant c'est leur possible nationalisation, qui aurait pour effet de faire payer leurs dettes au peuple français! Ben tiens, qu'on les laisse se dépatouiller tous seuls. Quand je suis dans la mouise mon banquier ne m'aide pas lui.....
coucou78000, le 13/09/2011 à 07h30
On a faillit il y a 60 ans, mais je ne suis pas sur que c'était une bonne nouvelle a l'époque !
jeco02, le 13/09/2011 à 07h22
Nous on aime pas les gens compétents. Il y a 15 jours, mme Lagarde a prévenu; il faut que les banques recapitalisent vite. Tout le monde a crié haro! Elle joue contre son camp! Elle faisait son travail simplement et patatras.... On y a pas cru, les marchés ont frappé. On continue dans les mêmes errements, sauvez le soldat grec, alors que tout le monde sait qu'il est déjà mort; Plus on trainera, plus la contagion sera possible. En l'état, on peut absorber le choc d'un état défaillant, pas plusieurs surtout comme l'Espagne, et l'Italie. Les français doivent se réveiller, et arrêter de croire aux sirènes de gauche, et de supporter l'inaction de droite. Ce n'est pas contre l'austérité qu'il faut lutter, on ne peut y échapper, mais contre les bonimenteurs. Il y a encore des gens compétents et honnêtes. Souvenez vous PH Seguin! Il a des héritiers, les gaullistes, les vrais, pas ceux de L'UMP.
titi2131, le 13/09/2011 à 07h12
Pour critiquer comme ca vous devez sans doute etre un genie en economie et vous devez donc pouvoir proposer une solution...
titi2131, le 13/09/2011 à 07h07
Aciery: c'est peut etre aussi une question de competences et de connaissances aussi... Car je pense que si vous aviez les capacités de gagner un million d'euros par mois en tant que trader, vous le feriez et vous mettriez votre mentalité et votre morale de coté...
inspatatrac, le 13/09/2011 à 03h36
Bm06. Puisque vous comprenez si bien le systeme pourquoi ne pas faire partie de ceux qui en profitent....qu est ce qui vous en empeche?
clementine1218, le 13/09/2011 à 00h55
Je suis entièrement d'accord avec vous .
1raleur, le 12/09/2011 à 20h23
Romeo333 a raison , faites votre métier de banquier , uniquement banquier . Vous êtes vous posé la question de savoir d'où vient l'argent de la spéculation et où va cet argent ?
lucho85bis, le 12/09/2011 à 19h47
Il serait surtout temps que les gens sortent dans les rues !
romeo333, le 12/09/2011 à 18h53
Les cimetières sont remplis de gens qui se croyaient indispensables, ou encore, Celui qui vit par le glaive périra par le glaive... les Banques ( indispensable) sont la cause principale de nos problèmes par leur avidité et appât du gain. Nous nous sommes passé d'elle pendant plus de 1700 ans nous pourrons encore nous passer d'elles. Le système bancaire tell qu'il est aujourd'hui va a sa perte tout seul. Les banques tel qu'elles sont aujourd'hui doivent mourir pour que qu'elle que chose meilleur renaisse de leurs cendres. Si le prix a payer est 500.000 personnes au chômage pour en sauver 65 millions, Ainsi soit-il. On ne fait pas d'omelette sans casser des oeufs, ce qui renaitra ensuite des cendres bancaires, sera meilleur et plus juste. Les Banques ne prêtent pas parce que j'ai de beaux yeux, elles prêtent uniquement pour mieux nous endetter et nous couler. Elles sont tellement perverties qu'elle ont même couler un état, La Grèce. Si il n' y avait pas eu de banque pour prêter à la Grèce, il n'aurait pas emprunté pour vivre au dessus de ses moyens. Donc je dis et le répète, les banques tel quelles sont aujourd'hui doivent disparaitre.