Crise des subprime : la SoGé et 16 autres banques poursuivies aux USA

le 03 septembre 2011 à 07h42 , mis à jour le 03 septembre 2011 à 08h02

Les autorités fédérales américaines ont engagé vendredi des poursuites judiciaires contre plusieurs banques, dont JPMorgan Chase ou Goldman Sachs, pour leur rôle dans la crise de 2008.

Image d'archives © Reuters

Dix-sept banques et institutions financières, dix américaines et sept étrangères, sont visées par la plainte déposée vendredi à New York pour des fraudes dans des titres adossés à des prêts immobiliers à risque ("subprime"). La plainte a été déposée par l'Agence fédérale de financement du logement (FHFA), qui a chiffré pour chacune le montant en dollars de ces titres vendus aux géants parapublics du refinancement des prêts immobiliers, Fannie Mae et Freddie Mac, sur des périodes diverses entre août 2005 et janvier 2008.

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Plus d'infos

1. JPMorgan (Etats-Unis): plus de 33 milliards de dollars　
2. Royal Bank of Scotland (Royaume-Uni): plus de 30,4 milliards　
3. Countrywide (Etats-Unis, groupe Bank of America): environ 26,6 milliards　
4. Merrill Lynch (Etats-Unis, groupe Bank of America): plus de 24,9 milliards　
5. Deutsche Bank (Allemagne): plus de 14,2 milliards
6. Credit Suisse (Suisse): plus de 14,1 milliards
7. Goldman Sachs (Etats-Unis): plus de 11,1 milliards
8. Morgan Stanley (Etats-Unis): plus de 10,6 milliards　
9. HSBC (Royaume-Uni): plus de 6,2 milliards
10. Ally (Etats-Unis, anciennement GMAC): plus de 6 milliards
10. Bank of America (Etats-Unis): plus de 6 milliards　
12. Barclays (Royaume-Uni): environ 4,9 milliards　
13. Citigroup (Etats-Unis): plus de 3,5 milliards　
14. Nomura (Japon): plus de 2 milliards　
15. Société Générale (France): près de 1,3 milliard　
16. First Horizon (Etats-Unis): près de 900 millions　
17. General Electric (Etats-Unis, maison mère de GE Capital): environ 550 millions

Cette offensive réveille les fantômes de cette crise qui a coûté cher non seulement à Washington, mais à l'économie mondiale tout entière. L'Agence fédérale de financement du logement (FHFA) a indiqué dans un communiqué qu'elle voulait "recouvrer les pertes" infligées aux deux géants du financement des prêts immobiliers, Fannie Mae et Freddie Mac, par ces établissements, dont les banques française Société Générale et helvétique Credit Suisse. "Fannie" et "Freddie" s'étaient lancés tardivement dans le "subprime", en 2006, au moment où ce marché était condamné à s'effondrer.

Les belles années, celles où des emprunteurs insolvables obtinrent des sommes énormes sans justifier de leurs revenus, étaient alors finies, et le système financier des Etats-Unis courait sans le savoir vers sa pire crise depuis les années 1930. Ce pari manqué a valu aux deux organismes d'immenses pertes puis une mise sous tutelle publique en septembre 2008. Depuis, l'Etat a injecté au total plus de 170 milliards dans leur capital pour arrêter l'hémorragie financière. La plainte porte sur des fraudes. Selon la FHFA, les établissements qui ont vendu à Fannie et Freddie des titres adossés à des prêts immobiliers ont menti sur certaines caractéristiques de ces titres ou des prêts qu'ils regroupaient dedans, notamment sur les vérifications faites auprès des ménages emprunteurs.

Ces poursuites devraient entraîner, comme il est de coutume aux Etats-Unis, la négociation sur un éventuel accord financier entre les autorités et les groupes visés pour éviter un procès. Que ce soit à l'amiable ou devant un tribunal, cette procédure pourrait coûter très cher à certains, en particulier la plus grande banque des Etats-Unis par les actifs, Bank of America. Concernant la française Société Générale, aucun chiffre n'a été donné, mais le préjudice est considéré comme "important".

le 03 septembre 2011 à 07:42

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9 Commentaires

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61clementine, le 03/09/2011 à 22h31
@jym29 : je vous confirme mon manque de maîtrise sur le sujet ! Mais quand même, quand je vois mon jeune voisin "apprenti sorcier trader" à la SoGé qui branche le soir son ordi dans sa cuisine (pour ne rien louper) tout en faisant cuire son plat de nouilles ... et qui, en outre, perdu pas mal de kilos, on est en droit de s'interroger, non ?
ypsm, le 03/09/2011 à 21h09
@ jym29 Tout à fait d'accord. Les politiques ont vite fait d'oublier leurs responsabilités dans les crises successives.
jym29, le 03/09/2011 à 19h57
Dans ce cas, à part les banques on peut aussi se tourner vers responsables de la FED de l'époque, vers les agences de notations qui tamponnaient les CDO en question d'un joli AAA, vers les pouvoirs publics qui ont favorisé l'accès à la propriété aux revenus trop modestes dits Subprimes et qui ont permis également cette ingénierie financière de plus en plus complexe. Autrement dit, il n'y a pas que les banques qui sont responsables de la crise née en 2007, contrairement à ce que nos politiques s'amusent à répéter pour flatter l'électorat (surtout en période de campagne n'est ce pas)
jym29, le 03/09/2011 à 19h18
On voit que 61clementine ne maitrise pas franchement le sujet, pour se limiter à un commentaire aussi puéril.
jym29, le 03/09/2011 à 19h17
Parce que là il ne s'agit pas d'argent que les banques citées dans l'accusation ont emprunté mais de montants de produits structurés qu'elle ont refilé à des investisseurs, certes professionnels mais peu ou mal informés, là est la question... (merci de me publier pour une fois)
1337sysop1337, le 03/09/2011 à 18h21
D'après vous, les pertes c'est juste ce qui est sous marque sogé ou ça inclue aussi les autres marques détenues genre rosbank etc... ?
61clementine, le 03/09/2011 à 17h21
Alors les traders et "apprentis sorciers traders" de la SoGé, pas de commentaires ??? Ah oui, votre fric est dans une autre banque ...
toupy75, le 03/09/2011 à 14h45
Toutes les banques possèdent un capital immobilier énorme dans le monde entier, pourquoi ne pas le leur prendre pour rembourser, la solution est tellement simple que les gouvernements n'y pensent pas??? Ces banques peuvent aussi brader ce capital pour rembourser, comment font les particuliers en cas de saisi!!!????
alain-paris, le 03/09/2011 à 12h45
Normal que ce soit les casseurs qui paient les dégats !