Fraude à 2 milliards chez UBS : un "Kerviel" dans la banque suisse ?

Dans un contexte boursier déjà peu favorable aux valeurs bancaires, la révélation des "petits soucis" d'UBS (des soucis de l'ordre de 2 milliards de dollars, tout de même) s'est immédiatement traduite, jeudi, par une chute du titre de la banque suisse. UBS a indiqué dans un communiqué avoir "découvert une perte due à une opération de trading non-autorisée effectuée par un trader" dans le secteur de sa banque d'investissement.

Un suspect de 31 ans a d'ores et déjà été arrêté dans la nuit de mercredi à jeudi à Londres.  "Nous pouvons confirmer l'arrestation d'un homme de 31 ans sur la base de soupçons concernant une fraude par abus de position", a indiqué un porte-parole de la police. Le suspect a été immédiatement placé en détention, a-t-il ajouté sans autres précisions. Selon divers médias britanniques, le suspect s'appelle Kweku Adoboli, et travaille au département ETF ("Exchange Traded Funds", parts de fonds indiciels cotées en Bourse) d'UBS à Londres. La police londonienne n'a pas révélé son nom.

Perte potentielle de 2 milliards de dollars

En tout cas, cette affaire rappelle beaucoup le cas Jérôme Kerviel : en 2008, les opérations non-autorisées effectuées par ce trader, aujourd'hui licencié, avaient fait perdre 4,9 milliards d'euros à la Société Générale.Kerviel a par la suite été condamné à 5 ans de prison, dont 2 avec sursis, et à rembourser les 4,9 milliards d'euros à son ancien employeur.

Selon le communiqué d'UBS, cette fraude pourrait entraîner une perte potentielle de 2 milliards de dollars pour la banque, et faire plonger dans le rouge ses comptes du 3ème trimestre 2011. UBS a néanmoins souligné que ses clients ne seraient pas affectés. Sanction immédiate à la Bourse suisse : l'action UBS chutait de plus de 5% en milieu de matinée, après avoir plongé de plus de 8% à l'ouverture. L'indice européen des valeurs bancaires gagnait 0,25%.

"Incroyable"

"C'est incroyable que cela soit encore possible", s'est étonné Claude Zehnder, analyste en trading à la Banque Cantonale de Zurich. "Même si le montant n'est pas si énorme, il y a de nouveau une perte de confiance qui jette une lumière défavorable sur UBS. Avec ça, la banque perd une partie du crédit qu'elle avait regagné à travers leurs efforts", a-t-il ajouté.

UBS a en effet connu ces dernières années plusieurs affaires qui ont entaché son image. La banque avait essuyé de très grosses pertes, dans l'affaire des subprimes américains, et l'Etat suisse avait dû voler à son secours, au grand dam des contribuables suisses. Suite à cette affaire, la banque avait perdu de nombreux clients suisses, soucieux de placer leur argent dans un autre établissement. L'affaire n'est pas encore soldée puisque récemment, dans ce dossier des subprimes, l'autorité de tutelle des organismes américains de refinancement hypothécaire semi-publics Fannie Mae et Freddie Mac a accusé la banque suisse d'avoir vendu pour 4,5 milliards de dollars de titres adossés à des crédits immobiliers de mauvaise qualité. Et lui a réclamé 900 millions de dollars à titre de dédommagement.

Mais ce n'est pas tout, car à peine remise de cette affaire, UBS a ensuite dû faire face à un grave problème d'évasion fiscale aux Etats-Unis, où la banque a aidé des contribuables américains à placer leur argent à l'étranger, en toute illégalité. Un de ses anciens employés, Bradley Birkenfeld, a notamment dénoncé 19.000 fraudeurs au fisc américain. A la suite d'un long bras de fer entre Washington et Berne, qui défendait bec et ongles son secret bancaire, UBS a accepté en 2009 de transmettre aux services fiscaux des Etats-Unis environ 4500 noms de clients américains, et de payer une amende de 780 millions de dollars. Une affaire qui a retenti sur le système bancaire suisse dans son ensemble : deux ans après, les autorités américaines disposeraient désormais de données statistiques en provenance de dix banques helvétiques, dont Credit Suisse, soupçonnées par la justice d'avoir aidé leurs clients basés aux Etats-Unis à frauder le fisc. Et les banques suisses doivent faire face à un ultimatum : elles ont jusqu'au 23 septembre pour fournir des informations plus spécifiques sur leurs clients.